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暴雷平台这么多,部分原因是骗子家族收购P2P平台进行诈骗

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 楼主| pdu5660067050 2018-7-18 00:45:53 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
转 凤凰网新闻“”或是建国以来最大诈骗案件浮出水面”

随着「投之家」创始人徐红伟等人的陆续被拘,一个超大型的连环骗局逐步浮出水面。

02

卢家帮和他的数百家公司

卢式家族又称卢家帮,来自于温州瑞安。

卢并不是一个常见的姓氏,但卢氏家族是个大家族。卢氏家族共有五兄妹,根据企业信息查询和姓名命名方式,其五兄妹分别是卢志建、卢立建、卢立孟、卢立章以及卢立敏。

另外,卢剑、卢明秋、卢国群、卢明昌和卢品岳等人也全部是卢氏家族成员,分别在其关联公司任法人代表或股东。



(卢志建)

此处要说明的是,卢氏家族神通广大,卢志建和卢立建都有两套身份。

卢志建和卢立建早已被列入失信被执行人名单,即老赖。但卢志建还有一张身份证,也是出现在媒体报道中的身份,叫卢智建。卢立建也有另一张身份证,名字不变,但并不是失信被执行人。

卢氏家族旗下有四大集团:

(1)中科光电集团有限公司,注册资本3亿元,法人和唯一股东都是卢立建。这是卢氏家族的核心资产,规模最大,范围最广。

在全国各地有30多家带有「中科光电」等字样的公司,全部都是卢氏家族旗下产业。

如,湖南中科光电有限公司、江苏中科光电有限公司、内蒙古中科光电有限公司等等。

(2)上海奋雄商业保理有限公司,注册资本5亿,法人和大股东是蔡远飞,监事卢国群。

这是由卢氏家族外围的蔡氏家族控制的集团公司。这些公司均带有「奋雄」、「奋」、和「雄」等字眼。

如上海奋雄资产管理有限公司、厦门奋雄教育科技有限公司、浙江奋雄科技有限公司等等。

(3)上海澜升实业集团有限公司,注册资本5亿,法人和大股东是李国柱,监事胡政政。

这是由卢氏家族外围的李氏家族控制的集团公司。这些公司均带有「澜」和「澜升」等字眼。



(李国柱)

如上海澜升资产管理有限公司、上海承澜建筑装饰工程有限公司和上海澜尚企业信用征信有限公司等等。

(4)「蓝玉」系列公司和中和世纪贸易发展中心(后简称中和世纪)

「蓝玉」系列公司包括新疆天富蓝玉光电科技有限公司、厦门东海蓝玉光电科技有限公司、江西东海蓝玉光电科技有限公司等。

中和世纪是上海和平影视的全资子公司。上海和平影视自称是全民所有制企业,却早已被上级单位打脸,实际上是国企改制浪潮中留下的「伪国资」,早已被私人控制。

而中和世纪正是被卢氏家族控制。

据远望(微信公众号:互金远望号)的不完全统计,卢氏家族控制的企业有数百家之多,而且经营范围非常之广,卢氏家族的成员显然是不够用的。所以必须要通过外戚、同乡等来更好的地掌控和管理这些公司。

当然,由于卢氏家族从事的并不是合法的经营生产,而是非法集资、诈骗,因此唯有血缘纽带关系才是可靠的。所以这些外戚、同乡全部是成族氏状出现。

蔡氏家族:蔡元飞、蔡金海兄弟。

李氏家族:李国柱、李达超、李广灿。

陈式家族:陈真祥、陈海弟。

郑氏家族:郑开华、郑明者、郑建峰。

他们互相持股、互为法人、互为董事、互为监事、互相掩护,最终为卢氏家族服务。

03

卢氏家族的诈骗手法

卢氏家族有数百家企业,几乎涉及了从实体到金融的所有行业。但是卢氏家族的生意并不赚钱,或者说这些产业其实只是个幌子。卢氏家族的真正生意在集资诈骗上。

14年9月,在线下理财的大潮中,澜升财富成立。这也是卢氏家族开始非法吸收民间资本的起始。

15~16年,网贷投资人比较信任有国资背景的平台。于是卢氏家族通过旗下的伪国资公司中和世纪,收购了数家网贷平台,如聚胜财富、人人爱家和中科金服等进行非法集资活动。

这些平台自称「国资背景」平台,通过高额返现的方式吸引大量「羊毛党」,融资成本高达40%~80%,资金全部流向卢氏家族控制的数百家公司。

16底开始,大量「国资背景」平台出事,尤其是和平影视旗下的平台纷纷暴雷。而上级部门也别撇开了和和平影视的关系。因此和平影视旗下平台被投资人统称为「和平系」平台,并被列为网贷行业的四大国资毒瘤之一。

随着投资人变得理智,和平影视这样的「伪国资背景」已经招揽不到新的投资人了。于是卢氏家族想了两计。

第一计,在香港成立空壳公司中欧国际,并包装成高大上背景,随后收购人人爱家等平台,从而给平台增信。

另外,通过专业运营团队重新设计人人爱家所有页面,提升客户体验,并对接恒丰银行存管。在一切就绪后,通过高额佣金在大量媒体上投放广告,为人人爱家宣传,吸引了一大批自然流量(俗称网贷小白)。

第二计,购买还没有被投资人发现的伪国资做背景。比如,通过运作,使「通辽粮库」的孙公司入股聚胜财富,为其打造新的国资背景,从而给其增信。

可惜,网贷行业并不同于线下理财,是一个真正服务小微企业和个人的行业,所以会有大量媒体在其中深度挖掘和报道。

这直接导致投资人的进化速度非常快,这两套把戏不仅被拆穿,也逐步开始失效。眼看着卢氏家族的资金就有些撑不下去了。

于是卢氏家族针对网贷行业的特点想出了非常阴险的终极大招。

从16年起,网贷行业的监管越发严格,平台的生存空间和想象力被大大压缩。很多平台创始人打算出售平台,离开这个行业。从17年下半年起,卢氏家族就开始在市面上寻找打算出售的网贷平台。

由于网贷行业的圈子并不大,因此如果直接收购平台,不仅会暴露身份,而且平台资金会迅速流出,很难维系骗局、。

另一方面,很多体量较大、名声较好的平台创始团队对收购方的要求也比较高,不希望在收购过程中出问题。

所以卢氏家族就找了两类人给其做背书。

第一类,上市公司大股东。由于网贷行业由A股上市公司全资控股的平台至今没有出问题的,所以投资人比较信任A股上市背景平台。

卢氏家族先是借给资金紧张的上市公司大股东一大笔钱,然后在上市公司大股东还不起时,要求这些大股东去收购网贷平台来收集资金,并由这些大股东做股权代持。

在收购过程中,卢氏家族会在幕后指挥,要求网贷平台将待收提高到一定程度,并表示待收越高,给予平台的估值越高,这样售价也越高。

在提升待收的过程中,要发布卢氏家族指定的资产包,也就是将资金导流向卢氏家族企业。

由于有上市公司大股东做背书或担保,很多平台创始团队觉得很靠谱,所以拼命推广平台,提升平台待收额,寻求高售价。

第二类,「网贷之家」的创始人徐红伟等。向徐红伟等人承诺高额中介费用,为其介绍平台,并利用徐和网贷之家的行业地位作变相背书。

在这样一举解决了所有人的痛点:

资管新规落地,上市公司大股东缺钱的痛点;

网贷之家徐红伟等人贪婪的痛点;

平台创始团队对收购方资质高要求和估值高溢价的痛点;

投资人对平台背景要求的痛点;

卢氏家族对大量诈骗资金需求和隐蔽性的痛点。

利用这种方式,一大批平台被出售,并给卢氏家族企业自融。此后,由于卢氏家族部分成员潜逃至国外,平台资产逾期,最终暴雷。目前已经暴雷,且名气较大平台有壹佰金融和投之家。

根据远望的统计,卢氏家族最终涉及的平台可能超过20家,目前明确定性的有以下10家。

大神点评7

 楼主| pdu5660067050 2018-7-18 00:47:18 显示全部楼层
监管不作为!百姓最倒霉!
是真的吗?
guolaolee 2018-7-18 17:50:55 显示全部楼层
这个料有点猛
好几百亿的窟窿怎么填,多少人损失惨重!
确实厉害
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